Selon l’étude menée par Info Pro Digital Etudes en partenariat avec Ostrum AM et l’Argus de l’Assurance auprès de 217 décideurs du monde de l’assurance1, les assureurs activent la mise en œuvre de leur stratégie en matière d’investissement responsable et expriment leurs besoins en matière d’accompagnement.
L’aiguillon de la règlementation puis de la crise sanitaire
L’intérêt pour la finance durable est croissant depuis plusieurs années. 53% des sondés ont décidés d’amplifier leur stratégie de verdissement d’actifs à la suite de la promulgation de l’article 173 de la loi de la transition énergétique. D’autres dispositions réglementaires, comme les Accords de Paris (41%) et le SFDR2 (41%), ont également été le moteur de la prise de conscience des assureurs sur l’investissement durable.
81% des décideurs de l’assurance confirment également avoir accéléré leurs réflexions en matière d’investissements responsables à la faveur de la crise sanitaire.
Les critères les plus importants dans les choix d’investissement
Les assureurs semblent déjà avoir une idée précise des critères ESG privilégiés à analyser dans leurs choix d’investissement : selon l’étude, 68% des décideurs estiment que les émissions de CO2 constituent le critère le plus important à prendre en compte, suivi de la transition écologique avec une dimension sociale (55%)
Des freins demeurent
Malgré une volonté réaffirmée, les assureurs font face à certains obstacles : selon 83% des sondés, les exigences de capital imposées par Solvabilité2 constituent le frein le plus important ; pour 64% d’entre eux, l’environnement de taux bas impacte également le développement de la finance responsable dans l’assurance.
D’après l’étude, 92% des personnes interrogées constatent également des difficultés dans l’intégration des critères ESG au sein de leur stratégie, principalement par manque de ressources (48%), de données (33%) et de temps (32%), ainsi que par absence de méthodologie (29%).
Enfin, dans un secteur où les systèmes d’information sont parfois anciens, complexes avec des sources de données éparses, la qualité des données et la capacité à produire les reportings exigés par la règlementation semblent plus que jamais être au cœur des préoccupations des assureurs.
Lors du choix d’un partenaire, 61% des sondés vont regarder en priorité la qualité des reportings ; ils souhaitent y retrouver : leur empreinte carbone (63%), le taux de couverture ESG de leurs portefeuilles (47%) et leurs expositions ISR (42%). Pour décider de leur politique de gestion, les assureurs veulent aussi être accompagnés pour mesurer les impacts et conséquences de la réglementation (46%) ainsi que sur la déclinaison de leurs engagements (41%).
1 Méthodologie : étude Infopro Digital Etudes réalisée en ligne pour OSTRUM AM auprès de 217 décideurs lecteurs de l’Argus de l’assurance entre le 24/02 et le 22/03/2021 (Direction générale, Direction Gestion des risques, Direction des investissements, Direction conformité/ audit interne…)
2 SFDR : Sustainable Finance Disclosure Regulation
À propos de Ostrum Asset Management
Ostrum Asset Management a pour mission de prolonger les engagements de ses clients par l’investissement et de contribuer, à leurs côtés, à assurer les projets de vie, la santé et la retraite des citoyens européens.
Parmi les leaders européens1 de la gestion institutionnelle, Ostrum Asset Management accompagne ses clients opérant avec des contraintes de passif, en leur proposant une offre duale : la gestion d’actifs, avec son expertise reconnue en gestion obligataire et en gestion assurantielle (actions et obligations) ; la prestation de services dédiés à l’investissement, avec une plateforme technologique de pointe.
Acteur engagé de longue date dans l’investissement responsable2, Ostrum Asset Management gère 440 Mds€ d’encours3 pour le compte de grands clients institutionnels (assureurs, fonds de pension, mutuelles, entreprises) et administre 575 Mds€ d’encours3 pour le compte d’investisseurs professionnels, opérant dans le monde entier et sur tous types d’actifs.
Ostrum Asset Management est un affilié de Natixis Investment Managers.
1. IPE Top 500 Asset Managers 2020 a classé Ostrum AM, au 77e rang des plus importants gestionnaires d’actifs au 31/12/2019. Les références à un classement ne préjugent pas des résultats futurs de la société de gestion.
2. Ostrum AM est une des premières sociétés de gestion françaises signataire des PRI en 2008. En savoir plus : www.unpri.org.
3. Source : Ostrum Asset Management, données consolidées à fin mars 2021. Les encours administrés incluent les encours d’Ostrum AM. Les prestations de services pour un client donné peuvent porter sur certains services uniquement.